金融商品相談

 金融商品の内容をわかりやすく説明

金融機関ではたくさんの金融商品を販売していますが、「商品の内容がよくわからない」という声が多く寄せられます。

 

国内外の銀行・証券会会社で約30年間勤務し、さまざまな金融商品を販売してきた経験を踏まえて、金融商品の内容を分かりやすく説明します。

 


☑ 外貨預金

☑ 国債・社債・外国債券・転換社債

☑ 株式・IPO・外国株式

☑ 投資信託・REIT・ETF・外国投資信託

☑ ラップ口座

☑ NISA・ジュニアNISA・積立NISA・iDeCo

 利回り有利な金融商品ほど、内容の理解が難しい

資金運用を考える方は、「少しでも利回りの高い商品はないか」と探していると思います。

 

定期預金の金利が0.01%程度しかない中で、5%以上といった高い利回りの商品を目にすることもあります。

 

でも、何がリスクで、どういった場合に利益が出て、どういった場合に損が発生するのか分からない、ということが多くありませか?

 

例えば、こんな商品はどうでしょう。

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円建て新発債券

〇〇〇バンク・インコーポレーテッド(外国の一流金融機関名)

2022年1月✖日満期

期限前償還条項付、日経平均株価参照円建て社債(ノックイン65)

期間:3年

利率:年2.60%(税金考慮前)

ノックイン価格:基準価格x65%

売出期間:2019年1月✖✖日~XX日

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内容を理解するのは大変です。

 

なぜなら、この商品には「オプション」という金融派生商品(デリバティブという言葉は聞いたことがありませんか?)が組み込まれているからです。

「オプション」という言葉は直接でてきませんが、この商品のリスクや期待収益を正しく理解するためには「オプション」について知っておく必要があります。

 

利回りが有利に見える運用商品ほど、内容の理解が大変です。

それは、有利な利回りを出すために、「さまざまな仕掛け」を組み込んいるからです。

 


 金融商品の仕組みを解説します

ご相談いただいた金融商品について、仕組みをわかりやすく説明します。

 

商品の「リスク」は何か?

高い利回りを出している「仕組み」は何か?

どのような「手数料」がとられるのか?

どういう場合に利益/損がでるのか?

 


 料金


相談料 :  8,000円/1回(60分) 延長の場合 +4,000円/30分ごと


*事前に、お知りになりたい金融商品をご連絡ください。

*相談料には当方でのご説明資料作成も含みます。

*交通費は場所によって別途いただく場合もあります。

 

詳細は、お問い合わせください



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